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英国大学金融专业课程详解、定位、就业

发布时间:2013-01-31 08:40:06 | 来源:澳洲新闻组 | 阅读次数:3953

国内大学关于金融专业的设置,更偏重宏观方向,以货币银行、国际金融等专业为主。这和我国的历史情况有关,在过去的二十年里投资行为还没有大幅度兴起,因此银行作为主要的金融机构,自然成为研究的主要对象。同时随时中国开放程度的加深,国际贸易得到了很大发展,因此国际金融的研究也很有必要。

国外关于金融专业的设置,是两方面都有。一、以微观为主,也就是研究与公司个体有关的投资、融资等行为。另一方面就是和国内类似的宏观金融的研究。

因此我们大部分的学生想要在金融这个领域走的更宽或更远,去英国留学选择金融专业绝对是明智的选择,但是金融专业覆盖范围非常广,分类极细,很多学子也经常在金融各细分专业中因为了解程度的原因,最后不能做出最适合自己的选择,以下为对英国大学金融专业的详细剖析,内容较多,请耐心看。

一、专业细分

英国大学的金融专业按细分不同通常设置在商学院、经济学院或数学学院。在参考专业排名时需要考虑会计与金融、经济、商学三个方向。

金融专业细分可分为:金融学、公司金融、金融与投资、国际金融、银行与金融、金融与管理、会计与金融、风险管理、房地产金融与投资、金融与经济、金融工程。

●细分1-----金融学:对金融各个细分领域的综合介绍。

下面以曼彻斯特大学为例来看下金融学专业的课程设置:

第一学期

必修课:

IntroductoryResearchMethodsforAccountingandFinance;会计与金融学方法导论

EssentialsofFinance;金融学精要

DerivativeSecurities衍生证券

选修一门:

PortfolioInvestment证券投资

InternationalMacroeconomicsandGlobalCapitalMarkets国际宏观经济学与全球资本市场

FoundationsofFinanceTheory金融学基础

第二学期

FinancialEconometrics金融计量经济学

AdvancedEmpiricalFinance高级实证金融学

CorporateFinance;公司金融

选修一门

InternationalFinance国际金融

FinancialStatementAnalysis财务报表分析

RealOptionsinCorporateFinance公司金融中的实物期权

MergersandAcquisitions:EconomicandFinancialAspects关于企业并购的经济金融思考

Dissertation毕业论文

●细分2-----公司金融:解决以公司财务、公司融资、公司治理为核心的公司治理结构方面的问题,综合运用各种形式的金融工具与方法,进行风险管理和财富创造。

下面以雷丁大学为例来看下公司金融专业的课程设置:

第一部分必修课程

Securities,FuturesandOptions,证券与期权、期货

FixedIncomeandEquityInvestment固定收益与股权投资

QuantitativeMethodsforFinance数量金融

FinancialAnalysis财务分析

第二部分必修课程

CorporateFinance公司金融

选修四门(从以下清单选择)

Part2-OptionalModules:选四科

CorporateGovernance公司治理

EnterpriseValuation企业价值评估

MergersandAcquisitions*企业并购

StrategicPlanningandBudgeting战略规划与预算

VentureCapital风险投资

●细分3-----金融与投资:课程内容包括资本投资运作、产权投资市场、定息市场、导向市场等金融和投资等。

下面以伯明翰大学为例来看下投资学专业的课程设置:

必修课程:

FinancialModellingandForecastingTechniques

FinancialStatementAnalysisforInvestors

ForeignExchangeandInternationalMoneyMarkets

InvestmentMathematicsandStatistics

PortfolioTheoryandInvestmentAnalysis

RiskManagement

SecurityAnalysisandValuation

TradingTechniques

●细分4-----国际金融:本质上是开放经济的货币宏观经济学,主要关心在一个资金广泛流动和灵活多变的汇率制度环境下,同时实现内外均衡的条件和方法。

下面以利兹大学为例来看下国际金融专业的课程设置:

必修课程

QuantitativeMethods金融数量方法

CorporateFinance公司金融

InternationalBusinessFinance国际商务金融

AppliedFinance应用金融

FinancialDerivatives金融衍生品

InternationalInvestment国际投资学

InternationalBanking&Finance国际银行与金融

毕业论文

选修

AppliedFinancialModelling

CorporateGovernance公司治理

EconomicsofGlobalisation&theInternationalEconomy

AccountingforManagement管理会计

Information&OrganisationalDesign信息与组织设计

Risk&Insurance风险与保险

SecurityInvestmentAnalysis证券投资分析

PortfolioRiskManagement证券风险管理

●细分5----银行与金融,针对银行体系的货币金融研究。范围较大,适合的就业面较广。

下面以格拉斯哥大学为例看银行与金融专业的课程设置:

MScInternationalBanking&Finance

Youwilltakefourcompulsorycourses

Moderntheoryofbankingandfinance当代银行与金融学

Monetarypolicyandtheroleofcentralbanks中央银行与货币政策

Internationalcorporatefinance国际公司金融

Financialmarkets,securitiesandderivatives金融市场、证券和衍生品.

以下选修课中选择两门

Internationalbankingandfinancialmarkets国际银行与金融市场

Internationalcapitalmarkets国际资本市场

Internationalfinancialmanagement国际金融管理

Internationalfinancialanalysis国际金融分析

InternationalfinancialaccountingforMNCs国际

Financialinstitutionsandmarketsindevelopingcountries发展中国家的金融机构和市场

Internationalfinanceandmoney国际金融与货币

Globalisation,tradeandeconomicdevelopment全球化贸易与经济发展

IMF,WorldBankandeconomicgrowth国际货币基金组织、世界银行与经济发展

Basiceconometrics计量经济学

Modellingandforecastingfinancialmarkets金融建模和市场预测

Projectplanningappraisalandimplementation项目规划评估与补充

Financialsectorstabilityandgrowth财政部门的稳定和发展

Foreigndirectinvestmentanddevelopment外来直接投资与发展

Internationalmacroeconomicsandpolicy国际宏观经济学与政策

Chinesepoliticsandsociety.中国社会政治

●细分6----金融与管理,管理学与金融学的交叉专业,通常用于转专业的学生。

下面以拉夫堡大学为例来看下金融与管理专业的课程设置:

必修课程

第一学期

AccountingandFinancialManagement会计与金融管理

IntroductiontoCorporateFinance公司金融介绍

HumanResourceManagement人力资源管理

MarketingManagement市场营销管理

第二学期

CorporateandWholesaleFinance企业与经销商融资

BusinessAnalysis商务分析

MarketEfficiencyandInvestments市场效率与投资

CorporateFinance公司金融

选修一门(以下清单里选择)

EnterpriseResourcePlanning企业资源规划

SmallBusinessandEntrepreneurship小企业创业管理

InternationalandCrossCulturalManagement跨文化管理

InternationalBusinessEnvironment国际商务环境

AdvertisingandConsumerBehaviour广告与消费者行为学

RetailManagement零售管理

BusinessForecasting商务预期

第三学期

StrategicManagement战略管理

CurrentIssuesinFinance当前金融问题

FinancialDerivatives金融衍生工具

●细分7----会计与金融,国内会计专业的学生最终获得的是管理学学位,不是经济学学位,因此会计与金融是两个方向的课程。英国大学没有单独设置的会计专业,都是将会计与金融结合起来的。

下面以爱丁堡大学为例来看下风险管理专业的课程设置:

第一学期必修课程

AdvancedManagementAccounting高级管理会计

AnalysisofCorporateFinancialInformation企业财务信息分析

FoundationsofFinanceTheory财务理论基础

StatisticsforFinance金融统计

第二学期

ResearchMethodsinFinance金融学研究方法

AdvancedInternationalAccounting高级国际会计或EquityValuation资产评估

选择1-2门(以下清单中选择)

AdvancedCorporateFinance高级企业财务论

AdvancedFinanceTheory高级财务理论

Derivatives金融衍生工具

FinancialEthics金融道德学

InvestmentManagement投资管理

PublicSectorFinancialManagement公共机构的财务管理

●细分8----风险管理:企业风险管理的对象设定为企业的全部风险,包括了企业的静态风险(纯粹风险)和动态风险(投机风险),认为企业的风险管理不仅要把纯粹风险的不利性减小到最小,也要把投机风险的收益性达到最大。就业岗位为金融机构的内控或者宏观监管部门。

下面以诺丁汉大学为例来看下风险管理专业的课程设置:

第一学期核心课程

CorporateFinancialStrategy企业财务策略

IntroductiontoResearchMethods研究方法导论

ManagerialEconomics管理经济学

FurtherQuantitativeResearchMethods定量研究方法

第二学期核心课程

CorporateRisk企业风险

TheoryofRiskandInsurance风险管理与保险规则

选修1-2门(以下清单里选择)

CorporateGovernance企业管制

CorporateStrategy企业战略

FinancialEconometrics金融计量经济学

FinancialReporting财务报表

IndustrialEconomics产业经济学

InternationalFinance国际景荣

InternationalStrategy国际战略

ManagementInformationSystems管理信息系统

OptionsandFinancialDerivatives期权与金融衍生品

QuantitativeRiskManagement计量风险管理

RiskManagementinFinancialInstitutions金融机构的风险管理

VentureCapital,CorporateRestructuringandEntrepreneurship风险投资、企业重建与创业

●细分9----房地产金融与投资,是指围绕房地产的开发、经营、流通和消费等过程而发生的资金筹集、融通、结算等一系列金融活动。

房地产开发与管理专业将金融市场运作、房地产项目开发过程及相关法律法规结合起来,能让学习者最终熟悉掌握房地产估价理论与方法,具备评估各类住宅型,商业型和产业型房产的能力,体会房地产市场各要素之间相互影响。

下面以剑桥大学为例来看下房地产金融专业的课程设置:

核心课程

QuantitativeresearchmethodsI定性研究方法

Introductiontorealestatefinance房地产金融导论

Realestatesecurities,securitisationandinvestment房地产证券、证券化与投资

Privaterealestateinvestment:riskandreturn私人房产投资:风险与回收

以下清单至少选择一门

Realestatedevelopment房地产发展

Legalissuesinlanduseandfinance土地利用与财政的法律问题

Themacroeconomyandhousing宏观经济学与房价Realestateprojectmodelling&decisionmethods房地产项目管理与决策方法

UrbanandenvironmentalplanningI城市环境规划

Spatialeconomics空间经济学

选修课程

Environmentalvalues环境价值论Fundamentalsofenvironmentaleconomics环境经济学基础

Fundamentalsofinternationalenvironmentallaw国际环境法基础

Sustainabilityandinternationalenvironmentalpolicy国际环境政策与可持续行发展

Advancedinternationalenvironmentallaw高级国际环境法

Economicdevelopmentandlandusepolicies经济发展与土地利用政策

Housingandregeneration住房与再生

UrbanandenvironmentalplanningII城市环境规划

就业方向:毕业生可在房地产开发企业从事房地产开发经营与管理、房地产估价、咨询、经纪和物业管理等岗位工作。这个行业顶级的一些国际大公司有JonesLangLaSalle仲量联行,DTZ戴德梁行,ATISReal,Cushman&Wakefield高纬物业咨询,DriversJonas,KingSturge,KnightFrank,Savills,andCBRE等,很多都在中国有办事处,主要精力在一些高端的房产投资咨询和物业咨询上。当然学生考公务员的话也可以考建设部等相关部门的职位。

●细分10----金融与经济,这个专业通常设在经济学院,会涉及到比较多的经济学知识,微观、宏观、计量经济学等都是常修的科目。通常不能接受转专业。

下面以伦敦政治经济大学为例来看下经济与金融专业的课程设置:

MicroeconomicsforMScstudents微观经济学

FinancialEconomics金融经济学

FinancialEconometrics金融计量经济学

Options

选择2门

AppliedCorporateFinance*实用公司金融

CorporateFinanceTheory*公司金融理论

FinancialRiskAnalysis*财务风险分析

FixedIncomeMarkets*固定收益市场

ForecastingFinancialTimeSeries*金融时间序列预期

GlobalFinancialSystem*全球金融系统

InternationalFinance*国际金融

PortfolioManagement*证券管理

QuantitativeMethodsforFinanceandRiskAnalysis*金融风险定量分析

●细分11----金融工程:这个专业是金融学与数学、统计、工程等专业的交叉学科,大多数的英国大学都有金融数学或金融工程专业。这个专业需要学生有很强的数学背景,用于研究数学模型,目前国内大量金融衍生品的开发就主要是金融工程的作用。

下面以华威大学为例来看下金融数学的课程设置:

第一学期

FundamentalTools金融数学基本工具

AssetPricing&C++Modelling资产定价与C++模型

DerivativeSecurities金融衍生品

NumericalMethodsA数值方法

Probability&StochasticProcesses概率与随机过程

第二学期

ContinuousTimeFinanceforInterestRateModels利率模型与连续时间金融

选修三门(以下清单中选择)

NumericalMethodsB数值方法

EmpiricalFinance实证金融

BehaviouralFinance行为金融学

FinancialEngineering&StructuredProducts金融工程与结构性金融产品

FinancialTimeSeries金融时间序列

FinancialRiskManagement金融风险管理

FixedIncome&CreditRisk固定收入与贷款风险

InvestmentManagement投资管

二、金融专业毕业之后有哪些就业方向?

1、商业银行,包括四大行和股份制商行、外资银行驻中国的分支机构及其一些分支产业。

2、中央(人行)银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会。这些单位一般要求硕士以上学位,具有较强研究能力。

3、证券公司含基金管理公司。

4、各大财务咨询公司或会计事务所

5、各大报纸、杂志的财经版

6、国家公务员。可以选择去中央或者省市级的商务或财政部门等。

8、上市(或欲上市)股份公司证券部、财务部等。

三、转专业申请金融如何定位?

金融学严格意义上来说属于经济学的分支,国内金融专业的学生获得的也都是经济学学位。因此大多数的金融专业都首先考虑的是经济学背景的学生。那么非经济学背景的学生如何定位呢?

理工科背景的学生

针对把金融管理作为未来职业方向的非商科背景学生,很多学校有专门的课程方向。比如拉夫堡FinanceandManagement、东安吉利亚大学MScInternationalAccountingandFinancialManagement,巴斯的ManagementwithFinance等都是这属于类别。课程的专业度通常也比较浅,除了金融的知识外,也讲授很多管理学的知识。

理工科学生读金融的优势在于数学基础好(在国内理工科的学生数学基础普遍好于本身学金融的学生),理工科学生的劣势在于两点,首先语言平均成绩低于商科学生,所以需要及早开始准备雅思。其次没有任何商科知识的理论基础,直接入学比较困难,因此建议最好去学校的金融专业提前学习一些课程。或者可以自己开始模拟炒股,增加一些金融专业实际认识。

管理学背景的学生

工商管理、电子商务、信息管理、市场营销、人力资源、物流以及会计等专业在毕业之后都取得的是管理学学位,因此都属于这个类别。这类学生通常在大学期间学过一些金融相关课程,但是学的科目不多。约克大学的MScManagementwithBusinessFinance,圣安德鲁斯大学的MLittinFinanceinManagement都接受这类学生。

还有一些学校的金融专业除了接受本专业申请外,还往往加一条,如果学生有很强的数学背景的话,也可以被接受。Bristol的MScinAccounting,FinanceandManagement、Leeds的MScFinanceandInvestment、Birmingham的Investment、Newcastle的InternationalEconomicsandFinance等都是这个类别,这就需要学生在申请资料方面证明自己的数学能力和对金融方面的认识及规划,这一点对理工背景和管理背景的学生都适用